미국 월배당 ETF 추천: DIA 다우 지수 추종 ETF (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)

안녕하세요. 오늘은 다우존스 산업평균지수를 추종하는 최고의 그리고 유일한 ETF인 DIA에 대해 알아보겠습니다.

 

다우 존스 산업 평균 지수(DJIA)란?
다우는 1896년에 찰스 다우에 의해 만들어진 미국의 가장 오래된 미국 시장지수 중 하나로 전통 산업의 비중이 높습니다. S&P500과 NASDAQ과 함께 미국의 주요 3대 지수 중 하나입니다.

 

 

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (티커: DIA)

 

현재 DIA 주가 $259.89 (출처: Google.com)

 

DIA는 SPY와 함께 손 꼽히는 오래된 ETF로, 상장한 지 20년이 넘었으며 현재 다우지수를 추종하는 유일한 Non-leverage ETF입니다.

 

DIA가 가지고 있는 종목이 30개에 불과하기 때문에 특정 종목의 주가 변화에 상대적으로 민감하지만, S&P 500 지수 중 초대형만 추종하기 때문에 변동성은 오히려 S&P 500보다 낮습니다. DIA는 다양성은 적지만 보다 안정적이라고 할 수 있겠습니다.

 

수수료는 0.16%로 1000불 투자 시 1년에 1달러 60센트를 가져가고 있습니다. 수수료가 0.03%로 낮은 VOO와 같은 ETF에 비해 다소 아쉽지만 마땅한 경쟁상품이 없기 때문에 큰 규모를 유지하고 있습니다. (AUM $25.53B)

 

다우 지수 추종 ETF DIA의 핵심 요약 정보

 

출처: ETF.COM

 

자산운용사	State Street Global Advisors	평균 시가총액	$323.21B
ETF 발행 날짜	1998년 01월 14일	주가 수익 비율 (P/E ratio)	27.30
1년 수수료	0.16%	주가 순자산 비율 (P/B ratio)	4.44
운용자산	$25.21B	1년 배당 지급률	1.81%
하루 평균 거래량	$978.82M	가지고 있는 종목 수	31

 

*다우 지수를 추종하기 때문에 30개 기업에 투자하고 있으며 보유한 미달러까지 31개입니다.

 

 

DIA는 매력적인 미국 월배당 ETF

 

DIA의 5년 평균 배당률은 2.11%이고 5년 평균 배당성장률은 8.28%이며, 9년 연속으로 배당금(분배금)을 증가시켜 왔습니다.

월배당은 참 매력적입니다. DIA는 배당을 보고 사는 ETF는 아니지만 현재 배당률 1.83%면 보통 예금이자보다 나으며, 매달 계좌에 돈이 들어오는 것을 보면 매우 기쁩니다.

미국 대형주에 투자하는 DIA의 포트폴리오 구성

 

❑ 다우존스 ETF DIA의 Top 10 섹터

 

섹터별 구성 비중은 위의 표와 같습니다. (출처: ETF.COM)

 

❑ 우량 기업에 투자하는 DIA의 Top 10 종목

 

유나이티드헬스그룹, 홈디포, 맥도날드, 골드만삭스, 비자, 마이크로소프트, 보잉 등이 있습니다. (출처: 운용사 공식 홈페이지 ssga.com)

 

DIA의 30개 종목을 살펴보면 한국에 사는 우리도 대부분 알고 있을 만한 기업들이 많습니다. 존슨앤존슨, 디즈니, 애플, 나이키, 코카콜라 등 모두 믿음직한 글로벌 기업들입니다.

DIA의 모든 종목이 궁금하다면 아래 더보기를 클릭하세요. 

DIA의 모든 종목 보기

이름	티커	비중	섹터
UnitedHealth Group Incorporated	UNH	7.523692	Health Care
Home Depot Inc.	HD	6.065035	Consumer Discretionary
salesforce.com inc.	CRM	5.800458	Information Technology
Goldman Sachs Group Inc.	GS	5.020665	Financials
Amgen Inc.	AMGN	5.016618	Health Care
McDonald's Corporation	MCD	4.812510	Consumer Discretionary
Microsoft Corporation	MSFT	4.729338	Information Technology
Visa Inc. Class A	V	4.583001	Information Technology
Honeywell International Inc.	HON	4.540740	Industrials
Boeing Company	BA	4.487240	Industrials
3M Company	MMM	3.886379	Industrials
Caterpillar Inc.	CAT	3.871543	Industrials
Walmart Inc.	WMT	3.377232	Consumer Staples
Johnson & Johnson	JNJ	3.290013	Health Care
Walt Disney Company	DIS	3.171100	Communication Services
Procter & Gamble Company	PG	3.131313	Consumer Staples
Travelers Companies Inc.	TRV	3.024538	Financials
NIKE Inc. Class B	NKE	2.989245	Consumer Discretionary
Apple Inc.	AAPL	2.637675	Information Technology
International Business Machines Corporation	IBM	2.628684	Information Technology
JPMorgan Chase & Co.	JPM	2.575409	Financials
American Express Company	AXP	2.530676	Financials
Chevron Corporation	CVX	1.928466	Energy
Merck & Co. Inc.	MRK	1.808428	Health Care
Verizon Communications Inc.	VZ	1.349634	Communication Services
Dow Inc.	DOW	1.230271	Materials
Coca-Cola Company	KO	1.183964	Consumer Staples
Intel Corporation	INTC	1.020318	Information Technology
Cisco Systems Inc.	CSCO	0.920961	Information Technology
Walgreens Boots Alliance Inc	WBA	0.843633	Consumer Staples
U.S. Dollar	CASH_USD	0.021225	Unassigned

 

 

 

그간 다우 지수에 어떤 종목들이 빠지고 새로 들어왔는지 궁금하시다면 아래를 참조하세요.

 

❑ 다우 존스 산업 지수의 변화

 

클릭하시면 홈페이지로 이동하여 크게 원본으로 볼 수 있습니다.

2015년에 애플이 AT&T를 대체하며 새로 들어왔으며, 2018년에는 General Electric이 실적 악화로 퇴출되고 Walgreens Boots Alliance가 편입되었습니다. 참 재미있지 않나요?

 

 

DIA에 장기투자를 한 결과는???

 

 

2010년에 DIA에 1만불을 투자했다고 가정하면 2020년 현재, 가치가 얼마나 불어 있을까요? 

 

2010년에 1주당 $105.66에 94.64주를 매수하고 받은 배당금을 꾸준히 재투자한 결과, 12.46%의 연평균 총수익률을 달성하며 현재 주당 $121.50에 121.50주를 가지고 있게 됩니다.

 

1만불로 시작한 투자가 3만5천불이 넘는 복리의 마법으로 돌아왔습니다. 예금이자보다 약간 나은 배당률이더라도 배당금을 재투자하지 않았을 경우에는 현재 가치가 약 3만2천불에 그칩니다. 

 

배당금을 재투자하면 자산의 증식 속도가 가속화되니 매달 받은 분배금은 쓰지 말고 꼭 재투자하시길 바랍니다.

 

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어떠신가요? DIA는 투자하면서 QQQ 같은 ETF보다는 수익률이 적어 별로 재미가 없을 수도 있지만, 월배당도 주고 어차피 우상향 할 것이기 때문에 매수하기에 매력적인 ETF라고 생각합니다. 또한 DIA는 가치주 대기업들로 이루어져 있기 때문에 경제 위기가 올 때 든든한 버팀목이 되어줄 것입니다.

 

 

※ 투자에 대한 모든 책임은 전적으로 본인에게 있습니다.      💸🤑💸 여러분 모두 성투하세요.  💸🤑💸